9 августа вступили в силу поправки в закон о борьбе с отмыванием денег. Согласно им, граждане, обменивающие суммы, не превышающие в эквиваленте 15 тыс. рублей, могут не предъявлять кассиру паспорт. По мнению специалистов, это сократит и время стояния у «окошка», и обороты «черного» рынка обмена валюты. Однако теперь в законе появилась некая двусмысленность: кассир вправе потребовать у вас паспорт, если у него «возникли подозрения» в том, что операция производится в целях легализации денег или даже финансирования терроризма.
Как показало небольшое исследование, проведенное НГС.НОВОСТИ, новосибирские банки в вопросе требовать или не требовать паспорт при обмене валюты пошли каждый своим путем. Очень небольшое количество местных банков уже с 9 августа перестали требовать основной и любой другой документ гражданина и положились на бдительность своих кассиров. В этих условиях те банки, которые стали либеральнее относиться к валютным сделкам, могли оформить, таким образом, некоторое конкурентное преимущество и занять промежуточное положение между «жуками-менялами» и своими более консервативными коллегами.
Большинство центральных банков не торопятся отменять условности и ждут официальных комментариев Центробанка. Дело в том, что документально проверить обменивающего валюту на причастность к списку «нечистых на руку» граждан, кассир может, только сверившись с «перечнем экстремистов», полученным от Росмониторинга и Центробанка. А для этого кассиру нужно попросить у клиента обменного пункта паспорт. Как сообщает газета «КоммерсантЪ», до того, как ЦБ РФ сам покажет банкам выход из этого замкнутого круга, возникшего из-за ляпа парламентариев, банки намерены по-прежнему требовать паспорт при обмене любых сумм.
В Новосибирске «правилу паспорта» остались верны практически все: КМБ-Банк, Сибакадембанк, Росбанк, Банк «Акцепт», Сбербанк, Альфа-Банк, Ханты-Мансийский банк, Банк «Сибконтакт» и другие. Здесь у вас потребуют документ при обмене любой суммы валюты.
Как сообщил нам Василий Аникеев, и.о. начальника Управления финансового мониторинга и валютного контроля Главного Управления Банка России по Новосибирской области, изменения в закон действительно вступили в силу с 9 августа.
«Мы подчиняемся Москве напрямую, а Центробанк издает все подзаконные нормативные акты. Возможно, что и по этому вопросу они появятся», - сказал господин Аникеев.
По данным Центробанка, в Сибирском федеральном округе за первые пять месяцев 2006 года было официально куплено более 360 млн. долларов и более 75 млн. евро, а продано – почти 855 млн. долларов и более 140 млн. евро.
По мнению специалистов, сейчас вопросы обмена валюты касаются не более чем 10% граждан. Чаще всего валюту приобретают только раз в год для того, чтобы выехать на отдых за границу. Статистика подтверждает это заключение: объем официальных валютных операций возрастает в декабре и в преддверии летнего отпускного сезона (в мае 2006 по сравнению с февралем объем купленной валюты в СФО вырос почти в два раза).
По состоянию на 11 августа НГС.НОВОСТИ удалось найти в Новосибирске лишь один банк, который отменил обязательное предоставление паспорта при обмене валюты на сумму менее 15 тыс. рублей. Им оказался Новосибирский филиал ЗАО АКБ «Ланта-Банк».
Юлия Филатова, начальник валютного отдела, сообщила нам, что уже с 9 августа в обменных пунктах «Ланта-Банка» кассиры требуют паспорт на «свое усмотрение», в случае, если сумма покупаемой/продаваемой валюты не превышает 15 тыс. рублей. Госпожа Филатова также привела в пример случай, при котором у кассира могут возникнуть подозрения, которые потребуют предъявления паспорта: «Например, если клиент просит обменять большую сумму, но просит «разбить» ее на две или более частей». Кассиры в обменных пунктах этого банка подтвердили информацию.
Если основная масса банков, дождавшись сигнала из ЦБ РФ, отменит «правило паспорта», и предположение законодателей окажется верным, то уже в этом году объем валюты, обмениваемой официально, должен возрасти за счет большого количества мелких сделок. Тогда «жукам» придется затянуть пояса или предложить еще более выгодный обменный курс сообщает НГС. |
